- 市场洞察
兴趣投资?科技新贵打理财富也随性
- 2020.07.31
7月30日,理想汽车登陆纳斯达克,创始人李想在“汽车之家”后,再次获得IPO的机会。就在前几天,蚂蚁金服规划沪港同步IPO——看起来,被疫情冲击下的全球经济哀鸿遍野,但资本市场依然热流涌动。蚂蚁金服规划沪港同步IPO的消息传出后,许多媒体以“整层楼都在欢呼财富自由”为题。多数的科技新贵,云集于北上深杭等科技力量集中的大都会。这些大城市,也是包括家办在类的各路财富管理机构争夺客户的主要战场。KYC——Know Your Customer,这是很多机构人士言必谈及的概念。从财富管理的视角看,科技新贵的金融行为自然值得重视。科技新贵是由有着不同背景和不同个性的人士组成。在这个大框子里,装着性格丰富多元的不同精英。也就是说,科技新贵的金融行为不可能是一个模子。当然,也会有一些共性。之所以挑选保罗·艾伦(Paul Allen)和蔡崇信(Joseph Tsai)来聊,是因为他俩颇有代表性。一位是美国的标准科技新贵;一位是华人的科技新贵。对于蔡崇信,只能用华人去描述。在国籍身份上,他其实是加拿大公民。很不幸,美国科技巨头微软曾经的二号人物、联合创始人和投资家保罗·艾伦已于2018年10月去世,在世间呆了65年。艾伦自己建有一个家办,规模还很大,号称有800多人,名为Vulcan。Vulcan除了在金融和地产领域的常规投资外,表现出比较明显的兴趣投资取向。比如,艾伦曾买下三支球队和建设多个博物馆。博物馆是沉淀文化、文明的场所。盈利性显然不是博物馆这类文化机构主要追求的目标。蔡崇信为阿里巴巴的核心人物之一。他建立的家办,名为Blue Pool Capital(蓝池资本),承担着管理其大部分个人财富和马云部分财富之责。在香港中环办公的蓝池资本属于非常低调的资本力量。在加拿大籍上榜的富豪中,蔡崇信排名第二,仅次于加拿大媒介巨子大卫·汤姆森(David Thomson)。在加拿大的华人富豪中,他无可争议地排在首富位置。去年,蔡崇信曾因收购布鲁克林篮网剩余的51%股份与巴克莱中心,吸引了外界的关注。从更大范围的科技新贵投资取向看,很多人更是乐于投资面向未来的高精尖领域。区别于靠着贸易和传统制造业起家的所谓财富前浪们,科技新贵的普遍标签,是接受过更好的教育,有更宽广的国际视野。
这个人群对符合ESG理念的投资行为更有共鸣,对社会责任行为普遍看重。上海高金的吴飞教授曾梳理过美国科技新贵的几个知名家族办公室,包括号称“扎克伯格的朋友圈”的Iconiq Capital、谷歌创始人之一谢尔盖·布林的Bayshore Global Management、前Google董事长埃里克· 施密特夫妇的家族办公室Hillspire,以及保罗·艾伦的Vulcan等。吴教授注意到,在对于社会责任承担和慈善事业的推动方面,上述几个家族办公室无一例外,均有涉及。中国的科技新贵对于慈善议题和ESG,同样怀有热情,而非守财奴。在中国各类慈善榜单上,不乏科技新贵的身影。家族财富从来不只是金融资产,更包含了精神财富。缺少精神内涵的家族财富,只是暴发的一堆财富数字,也往往难以传承。关于自己的财富,财富人群多半低调。取得成就的企业家们更愿意谈论业务,而非自己的财富。所以西方的财富管理圈有句话,叫“潜水的鲸鱼不会被捕杀”。许多中国民营企业家之前的低调,跟大环境有关。曾几何时,“原罪”二字与民企老板们紧紧联系在一起,谁还敢张扬?民间亦有戏称,民企老板上了胡润的财富榜单后,多半下场不妙。比之财富前浪们,科技新贵的财富更为阳光透明。从知识到财富,这个过程速度更快,也因为多半借助资本市场,过程更为规范。中国科技新贵的“鲸鱼”们依然乐于“潜水”,这是财富的特性决定。但也有很多人,愿意袒露自己,愿意进入公共表达。
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